On ne le répétera jamais assez : investir en bourse sans savoir gérer son risque, peut entraîner une perte substantielle de votre capital de départ.

Je rencontre beaucoup d’investisseurs qui ont quitté la bourse. En général, ils le regrettent…

Alors je leur demande : “Pourquoi avez-vous quitté les marchés ?

Dans la très grande majorité des cas, ils sont partis pour avoir “pris une claque”.

Et dans 100% des cas, cette perte aurait pu être évitée si l’investisseur avait su comment gérer son risque.

Quand vous prenez votre voiture, mettre votre ceinture est un réflexe.

Et bien en bourse, c’est pareil.

Quand vous prenez une position sur les marchés, blinder son risque en amont devrait être un reflexe.

Principe de base de la gestion du risque
La gestion du risque est composée de deux éléments clés indissociables, qui se fondent d’ailleurs l’un dans l’autre quand vient le moment de rentrer sur le marché :

-Le “money management“ : c’est la science qui vous permet de déterminer la taille optimale de votre position, en fonction de la taille de votre portefeuille. La position ne doit être ni trop grande, ni trop petite.

-Le “risk management“ : il vous permet de déterminer la perte maximale que vous êtes prêt à encourir sur une position donnée. C’est vous qui déterminez exactement le montant de la perte maximale tolérée (si tout part en vrille…)

Leur objectif ?

Maximiser la profitabilité de votre portefeuille sous contrainte : la maîtrise du risque
Cette optimisation sous contrainte permanente est à ne négliger sous aucun prétexte.

Lorsque vient le moment d’ouvrir une position, il faut toujours avoir déterminé en amont :

• Le montant maximum de la perte que vous tolérez sur la position
• La taille de votre position par rapport à la taille de votre portefeuille

N’oubliez pas que la taille de votre position affecte non seulement votre exposition sur le marché, mais détermine aussi (dans l’éventualité d’un retournement de marché) à quelle vitesse votre capital risque d’être amputé.

Soyez toujours en maîtrise totale de votre risque.

Pour aujourd’hui, retenez ceci :
1 - La gestion du risque vous permet de comprendre ce qui fait la différence entre les investisseurs qui font régulièrement des profits et ceux qui perdent leur capital. Gestion du risque et profitabilité sont corrélées

2 - Il existe une corrélation très forte entre la qualité de la gestion du risque et la durée de vie de l’investisseur sur les marchés

[NDLR : Je reviendrais sur toutes ces questions essentielles pour les approfondir et les développer avec vous. En attendant, si vous voulez comprendre le money management et le mettre en oeuvre au quotidien pour offrir à votre portefeuille une gestion du risque optimale, Mathieu Lebrun est votre homme.

La gestion du risque est au coeur de son service. Avec lui, vous investissez en contrôlant totalement et en permanence votre risque. Vous saurez exactement comment calculer la taille de votre position.

Fini les mauvaises surprises ! Le marché peut bien dévisser, vous resterez zen en toutes circonstances. Mon Portefeuille Zen est définitivement "l'assurance nuit tranquille" de votre portefeuille. Pour en savoir plus...]

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Isabelle Mouilleseaux

Isabelle Mouilleseaux rédige chaque jour l'Edito Matières Premières & Devises (Publications Agora), une lettre internet gratuite consacrée au marché des matières premières et au marché des devises. Passionnée depuis toujours par la Bourse et par tous les marchés financiers, Isabelle s'est spécialisée dans les matières premières et veut permettre à l'investisseur particulier de découvrir et de comprendre l'investissement sur ce marché , ainsi que celui du Forex.
 
L'Edito Matières Premières & Devises est bien plus qu'une chronique quotidienne. C'est un pôle d'activités centré sur les matières premières et les devises qui vous donne les moyens de suivre et de maîtriser ces marchés ! Vous y trouverez des conseils, des opinions, et des avis d'experts. Vous pouvez recevoir gratuitement l'Edito Matières Premières & Devises en cliquant ici.

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